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头寸管理员+资金交易员的普通一天是如何度过的?


06:50    闹铃响了,起床洗漱。

07:06    骑车准备出门。(东西前一晚都收拾好了)

08:10   到行里了,到交易室扔下早餐和包,去卫生间换衣服,一身西装革履变身完毕

头寸管理员+资金交易员

08:15   回到交易室,打开自己和拍档的电脑,沏好茶(普洱),外网机打开头寸预测表、现金流量表、交易对手名单库、全行通讯录,打开Wind咨询,打开QQ的时候扫了眼腾讯QQ和搜狐微门户的新闻首页,关了腾讯的,和一家中介打了招呼,看了下另一家中介发来的日报;其中最重要的是头寸预测表,这是头寸管理之命脉,打开后扫了一下有无明显错误,关注了同业那边的来往款结构,特别查看了票据的托收和解付的分量。交易机打开银行间本币交易前台系统、大小额支付系统、Opics资金系统、接口平台、事后审批系统;其中特别关键的大小额支付系统要打开授权界面和来往帐登记簿,调整表头关键要素项,把付款人收款人等拉款,把录入柜员等表头略缩,否则要素太多了……(由于电脑和系统有延时,以上工作需要交叉进行,缩短等待时间,效率最大化)

08:30  拍档来了,对了一下头寸预测表,开始等银行间的小伙伴来借钱。打开邮箱,查看各家的报告,一般主要扫中信、中金和宏源的,今天是月初,所以除了日报额外有月报,今天也是非银节后第一天工作,昨天很宽松,减点才出的去,但是有月末冲存款的缴准首日影响,所以稍微谨慎一下。

08:50  看到中介那里减点的钱出来了,略有着急,要知道时间不等人,需求和供应都会青睐早起的鸟儿。赶快给行里负责托管的小美女打电话,确认了几个托管账户和理财户今天没有操作,心里有底了,专心开始出钱。

09:07 钱 出的差不多了,过程就不说了,要考虑到自身头寸、营销关系、交易量等等诸多因素。因为市场宽松,所以大胆为存款来款预留了缺口空间。期间不断刷新查看需要 授权的大额往帐,给分行和票据的同事打电话沟通了一下。发了封邮件。拍档查了昨日日报表,更新了库存现金、省金、以及各分行的头寸等超额备付部分。此外各 分行的大额走款预报也陆续通过邮箱报上来了。头寸预测表这才逐渐成熟。此时随意数了一下(外网机)窗口数:28个QQ窗口,4个excel表,其他软件窗口3个。

09:15  一边刷大额,一边看报告,一遍开始调戏基金的MM。

09:35  QQ窗口长到34个,开始关闭一些。

09:50  看了一下前台,刷了一下存款来款。今天的线下交易结构比较简单,又没有现券买卖计划,所以比较轻松。准备把半人高的台账翻出来进行整理。

10:00 和人讨论线上2M为什么突然奇葩成交了29.5亿,非标准期限,然后去问了线下同存的价格。

10:30 开始发报价,跟交易对手确认券的问题,期间接了几个电话,翻了翻万德系统的陆家嘴早餐之类的日报,准备写市场行情简报。溜到茶水间,看外包餐饮的小哥做蒸鸡蛋,回来捎手从上午的茶点盘里拿了个芒果吃~

11:04  简报写完了,因为Shibor还没出,所以等11:30再贴价格。开始点报价,发现有小伙伴发错报价多给了我1W块钱利息,心中一惊,幸好眼尖发现了没点成交,加以提醒。开始录入系统做单。

12:04  一抬头已经这点儿了,该死的Opics系统!流程极其繁琐!期间接了几个报头寸的电话,把比较散的走款授权出去,登记在头寸预测表里。把小伙伴录的单子复核好,准备去吃饭了。

14:04  中午临时被叫出去应酬了,银行是14:00开始上班,平时都会睡1个小时的,精神有些疲惫,开始复核桌上摆好的一大摞现券交易单。

15:30 时 间一眨眼就过去了,这一个班小时主要是在做单、跑去找领导点系统通过、催促交易对手换券、接电话、授权大额走款、做财政存款补缴划款指令。银行运营会有各 种琐碎的事情,非常细节。同时来往帐充满了不确定性。头寸管理员脑海里的头寸表随着大额系统关闭的时间越来越近,也越来越清晰,就像一本账本一样,几十个 数字在脑海中随时可以吐出。可以说,此时此刻,一家银行的当日业务简况就在你的脑海里。

16:00  开始盘头寸,基本方法就是以人行系统刷出来的实时头寸,再与中债登和上清所的未结算的线上业务余额,以及大额预报来往款、以及托管理财票据(交易和托收解付)结售汇资金调拨分行上介等等其他金额进行扎差。因为涉及到这么多业务口,头寸波动是即时性的。而银行间市场16:30就关闭了,这就要考验一个头寸管理员的经验和对市场的把握了,头寸缺口在何时流多少,对于各个账户和业务台的特性的了解等等。

17:00 大额支付系统关闭,不过今天有些延时。对于一个头寸管理员来说,这才意味着达摩克利斯之剑远离了(基本上),开始导出当日的交易清单,制作各种交易清单组合,然后日做次日的交易清单,根据今天的现金流情况变动更新近期的现金流量表。

18:15  交易清单做好了,原来有个客户经理朋友跳槽到PA信托了,过来找我玩儿,到外面抽了根烟,约好周末打喝酒德州。因为中午没睡觉好累,还有Boss有事先走了,决定台账再拖一天,明天再做……准备背上折叠自行车坐地铁回家(其实深圳和北京上海不一样,没有自行车道,早上骑车来我是在汽车道高架桥上飚的,为了节省健身时间也为了分泌点儿纯天然的肾上腺素,晚上太累了没精力和小汽车们飙车了所以……)

19:43  到家之后换了身便装,去附近的城中村干洗店取干洗的衣服,有点下小雨所以带了一根大棒棒伞去,总共4条西裤3件衬衫,裤子有塑料袋装,衣服有挂钩挂起来。由于很不趁手,所以伞柄挂着装裤子的塑料袋,伞头挂着衣服钩子,权当是扁担背回了家。进了门陪妞妞(我领养的原先在金融街流浪的小野猫)玩了会儿,煮上茶,坐在电脑前发呆。享受大脑放空的一小段时间……

3:05  卧槽,本来想躺一个小时回复精力,结果闹铃没叫起来,白天一大堆数字实在挺累的,现在醒了 0__0(熊猫眼环顾四周)有人在嘛……

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