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18张罚单背后:信托业合规经营凸显重要性


上证报讯(记者 金苹苹)7个月,18张罚单。2018年的前7个月,信托行业的严监管一直在持续。

根据普益标准的统计,2018年以来,监管机构已经向14家信托公司发出共计18张罚单,对信托公司的不合规经营行为进行处罚。信托业内人士认为,今年以来的严监管不是短期行为,且将成为一种常态,依法合规经营成为信托业最为突出的要求之一。

对比往年,普益标准统计显示,就针对信托行业的罚单而言,各地银监局在2015 年仅发出6 张罚单,2016 年上升至9 张,2017 年这一数字快速攀升至22 张,而2018 年前7 个月信托公司合计领到18 张罚单,达到去年罚单总数量的81.81%,整体符合监管渐趋严格的趋势。

就罚单金额而言,2018 年前7个月,信托公司领到的18 张罚单合计处罚金额615 万元,紫金信托因“未经批准以固有财产从事股权投资业务”、厦门信托因“信托计划违规开展关联交易”分别被罚款60 万元,这也是今年以来的18 张罚单中罚金最高的两例。

细细梳理这些信托公司所领到的罚单,可见信托业务方面的问题最受监管关注,也是各家公司受罚的主要原因所在。

根据普益标准的统计,从2018 年银监会开出的18张罚单来看,共有12 张罚单和信托业务有关,这其中涉及10 家信托公司,罚款金额合计达400 万元。信托被罚的重点领域,则分别涉及证券信托、房地产信托等项目。

比如,部分信托公司被罚的理由就是证券信托结构化比例超过法定上限,或是单个结构化证券投资信托产品持有单家公司股票超过信托产品资产净值的20%。

房地产业务领域,信托公司受罚的理由是违规向土地收购储备中心放贷,严重违反审慎经营规则;将信托资金违规用于土地储备贷款;房地产项目贷款审批管理不审慎等。

此外,地方融资平台贷款业务未直接对应项目、资金使用监控不到位;资金池信托业务新增非标资产入池、未如实披露信用风险;以固有财产与信托财产进行交易;信托计划违规开展关联交易;未按监管要求计提拨备;未按“穿透”原则向上识别最终投资者,严重违反审慎经营规则等问题都成为今年监管重点管控的领域。

在普益标准研究员吴红丽看来,在强监管的外部环境下,信托公司受罚,将对公司的业务开展、企业评级、自身品牌形象等带来较大影响,进而或影响信托公司的业务发展布局。吴红丽表示,在信托计划募、投、管、退过程中,信托公司需要重点关注信托资金投向、交易结构设计、合格投资者甄别、信息披露、信托计划兑付这些监管严格的环节。

“今年以来,监管部门继续保持高压态势,对于违规行为给予行政处罚,严监管不是短期行为,而将成为一种常态,依法合规经营成为更突出的要求。”某信托公司研究员袁吉伟分析道。

在他看来,当前我国金融体系风险突出的领域集中在表外业务交错复杂、金融业务期限错配突出以及资源配置效率不高等方面。袁吉伟预计,未来严监管会将重点放在资管新规配套制度建设、宏观审慎监管、微观审慎监管、行为监管以及金融行业基础设施建设等方面,并且以更高的要求进行监管制度的完善和监管制度的创设。

某大型信托公司人士预计,信托业的严监管形势估计还将延续相当一段时期,因此未来信托公司展业时的前提就是合法合规。他同时指出,新的监管环境下,信托公司当前在展业方面确实面临一定的压力,但这也是一个契机,信托行业应该借此规范自身的业务,并积极转型,发展国家战略支持相关领域的业务。

 

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