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银行系信托有优势 增资扩版图时排名靠前


现今为了跟随市场,各信托公司都开始准备加大注入资金,对此,银行系信托就开始展露头角,表现出极大的优势。日前公布的银行年报显现出,在增产规模前三名中,银行系信托就占有2个位置。然而银行系信托并不在意增资规模,它们更注重自身的转型发展。

尽管信托行业在2014年发展速度整体有所减缓,然而背靠银行“大树”,银行系信托公司的发展势头仍然迅速。

近日,建设银行与交通银行相继公布了2014年年报,旗下建信信托和交银信托的部分经营数据也浮出水面,值得注意的是,建行称,“于2014年年末,建信信托受托管理资产规模6658.35亿元,跃居全行业第三。”加上截止到2014年年底管理资产规模超过7000亿元的兴业信托,行业前三甲中,银行系信托占据了“两席”。

不过,由于业务风格比较谨慎,银行系信托的盈利能力却未能跻身“三甲”,随着信托保障基金等制度启动对通道类业务的影响,可能会对银行系信托现有的增长格局造成负面效果。

由于有银行这一特殊股东身份,三家信托公司:建信信托、交银信托和兴业信托受到的关注也往往更多。

近日,建设银行与交通银行相继公布了2014年年报,两家银行旗下信托公司的部分经营情况也随之浮出。

建设银行称,于2014年年末,建信信托受托管理资产规模6658.35亿元,跃居全行业第三;资产总额80.95亿元,净资产73.05亿元,实现净利润8.69亿元。

而根据兴业信托近日公布的资料,兴业信托在2014年年底管理的资产规模为7019.27亿元。这也意味着,在管理资产规模前三名信托公司中,银行系信托已占据了“两席”。

不过,这并不是银行系信托第一次在管理资产规模上实现这一突破。早在2012年年底,管理信托资产规模排前三名的信托公司中,建信信托和兴业信托便分别以3507.77亿元和3360.49亿元位列第二、第三位。但在2013年年底,兴业信托以5650亿元的管理资产规模爬升至第二位,当年建信信托则以 3258.16亿元的规模降至第6位。

受净资本管理的影响,信托公司为做大规模普遍进行增资扩股。相对于建信信托快速增长的管理资产规模,其15.27亿元的注册资本显得有些单薄,建信信托一位内部人士表示,为适应将要到来的新的净资本监管要求,以及继续拓展业务的考虑,目前公司已有增资的意向。

有数据显示,从2014年以来,已有十几家信托公司陆续增资,累计规模超过300亿元。其中,兴业信托去年将注册资本增至50亿元。

交通银行在年报中表示,截止到2014年年末,交银信托存续信托规模为3932.03亿元,管理信托规模(AUM)为3990.47亿元,较去年年初增长40.66%。年平均实收信托规模为3478.02亿元,全年实现净利润6.03亿元。

由于背靠商业银行这一特殊股东,银行系信托一直以来被认为具有很大发展潜力,中国信托网分析师张学艾认为,银行系信托发展关键是看银行对信托公司的定位如何,如果给信托公司自由度较高的话,信托公司可能会借股东优势实现跨越式发展。

从管理资产规模增速的角度来看,银行系信托确实不负众望。资料显示,三家信托公司去年一年信托资产规模同比增速分别为:建信信托为104.36%、交银信托为40.66%、兴业信托24.23%。而根据信托业协会的数据,去年信托业信托资产规模增速为28.26%。

此外,各家银行系信托公司去年也有不少创新业务出炉,如兴业信托去年推出该公司首单家族信托“藏珑一号”、土地流转信托以及国内首单绿色金融信贷资产证券化产品—“兴元2014年第二期绿色金融信贷资产支持证券等。交行年报也表示,交银国信获批受托境外理财业务资格,首单家族财富管理信托落地,成为资产证券化试点扩大后行业内唯一具有个人住房贷款证券化和对公资产证券化产品发行经验的信托公司。

不过,相对于银行系信托管理的资产规模,其盈利水平普遍不高。根据银行间市场披露的49家信托公司未经审计的2014年业绩快报,三家银行系信托的净利润排名虽较2013年有所上升,但分别为:兴业信托第9位,建信信托第21位,交银信托28位。

钱景财富第一信托网分析师张学艾表示:“就业务结构来看,银行系信托的规模增长相对来讲比较依靠报酬率较低的通道型业务,在目前经济形势并不明朗的情况下,不会也没必要去冒险追逐一些风险更高但是回报也会更高的主动管理项目,业务风格都偏谨慎,这是银行系信托管理资产规模较高而盈利水平较低的原因之一。随着信托保障基金等制度启动对通道类业务的影响,银行系信托现有的增长格局可能会发生改变。但其在家族信托、资产证券化业务方面仍有天然优势,未来这两个领域可能会成为银行系信托新的利润增长点。”

通过以上的分析讲解,不难看出银行系信托的发展潜力十分巨大。而且只要银行系信托对自己把握准确,做好定好,就可以充分利用自己的优势,在信托界大展手脚。据推测,银行系信托的发展还会进一步推动整个行业的发展。

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