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6险企参股信托 14家信托公司持有险企股权


近年来,险企和信托公司之间的合作越来越紧密,随之衍生的则是保险与信托股权交易的频繁发生,据《证券日报》记者统计,仅去年以来已有4家保险机构入股信托公司。目前已经有6家险企参股了信托公司。与此同时,至少有14家信托公司持有保险公司的股权。

6大险企参股或控股信托

自去年开始,保险企业入股信托公司的趋势越发明显。去年7月中国人寿下属子公司国寿投资以每股4.17元的价格受让重庆水务集团持有的重庆信托23.86%的股权。这意味着,国寿投资以24.2亿元的代价成为重庆信托的二股东。

无独有偶,泰康保险亦在今年2月份成功入股国投泰康信托,成为第二大股东。加上安邦保险参股天津信托以及生命人寿入股国民信托,仅去年以来已有4家保险机构入股信托公司。

最早持股信托公司的险企为平安集团与人保集团,1996年平安集团收购了平安信托,目前持有平安信托99 .88%的股权;而在2008年成为中诚信托股东的中国人保集团,当时斥资8.088亿元收购了中诚信托32.92%的股权。

事实上,截至目前,除了安邦保险集团以5.62%的参股形式持股天津信托之外,其他5家险企直接或间接的持股都在30%以上,为信托公司的第二大或第一大股东。有分析人士指出,目前寻求金融牌照的保险系金融控股公司为了发展大资管业务,对信托牌照相当看重。

由于当前我国金融行业实行的是分业经营、分业监管的制度,每个行业几乎都要受到极其严格的约束。但是信托投资的经营范围却相对宽泛,信托虽基本上没有专属业务,却可以与其他业务对接,信托投资可以横跨资本市场、货币市场和实业三大领域,因而信托牌照可谓是金融行业唯一的“全能牌照”。但是信托行业在历史上经历五次整顿之后,由于当前监管部门严控信托公司“新生”,新申请信托公司牌照几乎不可能,因此信托牌照是当之无愧的稀缺资源。

保险与信托业务互补性强

事实上,信托公司参股保险公司的情况亦不少见。据本报记者不完全统计,信托公司至少持有14家保险公司的股权。其中,持股比例最高的是国民信托,持有汇丰人寿50%的股权;随后是中信信托,持有中德安联人寿49%的股权。此外,天安保险、众诚保险、中融人寿、珠江人寿4家险企的并列第一大股东中均包含信托公司

信托参股险企,除了能在产品开发方面有所合作,在借用保险的营销渠道方面,也有足够的想象空间。北京一家信托公司内部人士表示,信托参股险企肯定不如投资银行股权赚钱,但保险公司最大优势在于强大的销售渠道。如果未来双方可以在这方面有合作,对于信托而言,将是莫大的帮助。

自2012年保监会发布《关于保险资金投资有关金融产品的通知》以来,保险公司得以投资集合信托计划,这在一定程度上增加有保险资源的信托公司的竞争力。保险公司具有大量低成本的资金、大量稳定的客户及稳定的项目源,这一类客户和资金便可以发展成为信托公司的潜在资源。对于险企来说,在过去的资产管理收益不高,保险产品期限也较长,在利率市场化竞争下,保险公司也希望能找到收益、期限合适,风险可控的固定收益产品。

在产品创新上,信保合作同样大有可为。此前也曾有险企表示,将与信托研究探讨建立产品联合开发机制,将信托投资需求与保险保障需求结合起来,创新信托产品、保险产品和其他金融产品。保险金信托被认为是其中的一个方向,保险金信托是指投保人在签订保险合同的同时,将其在保险合同下的权益(主要是保险理赔金)设立信托,一旦发生保险理赔,保险理赔金将转为信托资金,由信托公司按照投保人意志进行专业管理。

去年5月,中信信托就曾与信诚人寿推出了国内第一只保险金信托计划。

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