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详解伞形信托(股票配资)操作要点


一、定义

伞形证券投资信托,属于结构化证券投资信托的创新品种。在一个主信托账号,通过分组交易系统设置若干个独立的子信托,每个子信托便是一个小型结构化信托。信托公司通过其信息技术和风控平台,对每个子信托进行管理和监控。虽然共用一个信托账号,但每个子信托都是一个完全独立的结构化信托产品,单独投资操作和清算。

1、伞形结构化证券投资信托是将信托计划下设多个信托单元,每个子信托单元为一个劣后级客户和一个优先级客户。

2、每个劣后级客户都可以通过信托公司交易估值系统行使各交易单元投资下单的权利。

二、交易结构

三、各参与方作用

1、信托公司:进行信托产品设计,包装伞形结构化证券信托计划,进行信托的日常管理(包括估值、交易监控及后续强行平仓等事项),不参与劣后的投资决策。

2、证券公司:进行信托计划劣后级客户的推荐,提供证券经纪服务。

3、银行:提供托管服务和优先级资金。

四、产品要素

五、预警和止损处理

1、预警:子信托单元净值低于预警线时,信托公司会以电话或传真的形式向客户发出预警提示,提示追加资金,追加资金后,子信托单元净值应高于预警线。

2、止损:子信托单元净值当日(T日)收盘后触及止损线时,客户应在(T+1日)11:30之前追加资金,追加资金后,子信托单元净值应高于预警线。追加资金划出以信托公司收到划款凭证传真件为准,否则,无论此时或之后子信托单位净值是否已经或可能恢复到该止损线之上,信托公司将立即停止接受客户的投资建议,并于(T+1日)下午1点开始对子信托单元财产进行连续变现,直至该子信托单元财产全部变现。

六、追加资金规则

子信托单元在止损变现完成后的5个交易日内,客户仍然可以追加资金,追加资金后,子信托单元净值应大于等于1.00元,子信托单元继续运行;否则,该子信托单元就提前注销。

子信托单元在止损变现完成后客户也可以书面明确表示将不予追加资金,则该子信托单元提前注销。

追加资金的取回:当子信托单元单位净值连续5个交易日稳定在1.00元以上时,客户可以申请取回追加资金。

七、认购流程

1、预约:客户填写一般情况表和简历;

2、提供签署合同所需资料:

客户提供有效身份证件复印件(一式两份);

客户提供认购账户即信托利益分配账户(银行卡)复印件(一式两份),复印件上需签字;

客户股票交易流水或资金对账单(需券商营业部盖章);或者提供银行资金流水对账单证明一般委托有相应认购金额的资金实力也可(需银行营业网点盖章);确认函。

3、签署信托合同。

4、打款。打款日:每周一打款日,认购资金必须要求客户从开立的自有帐户(信托合同中填写的光大银行帐户)转出。认购资金以转帐或网银的方式划入信托计划募集帐户,并在备注中注明“××(投资者名称)认购××”

5、软件安装。打款后,信托通过电邮将软件发送到客户邮箱,客户需要安装恒生系统的下单软件来下单,客户安装后,需要修改密码并电话确认,才能开通帐户。

6、放款。

八、Q&A

1、问:我签署好合同后多久银行配资能够到位?

答:若您周三签好合同,则下周一打款,周五银行配资到位,周五您可以买股票(有些品种是T+2到账)。

2、问:在合同期限内是否可以将部分自有资金或者收益部分赎回?

答:1)您在合同存续期内追加过资金,若单位净值回到1.00以上,可以将追加部分资金赎回,赎回后净值要求仍在1.00以上;

2)若单位净值累计达到1.1以上时,您可以将超出1.2部分收益赎回;

3)其他情况下,在合同期限内不能赎回资金,除非提前终止合同,偿付应付费用后可退出。

3、问:参与本计划的费用分为哪几部分,分别是怎么计算的?

答:本计划的费用主要分为银行的资金成本、托管费和信托公司的管理成本,其中银行的资金成本到结束一次性支付,而托管费和信托管理费按日计提。

4、问:我之前开户在其他券商,若参与本计划是否需要转户?

答:不需要。您是通过信托账户参与,不涉及原先自身的股票账户,自然就无需转股票账户了。

5、问:投资者可以是哪些?

答、投资者可以是个人,也可以是企业法人。

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