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信托产品月报:预期收益缓步下移,平均期限首超2.5年


2015年2月共有366只集合信托产品成立,披露募集规模385亿元,较上月募集规模大幅缩减逾三成,属于春节假期的季节性回落,而同比去年2月份211亿的募集规模则体现出相当优势。

2月共有46家信托公司新设立信托产品,其中云南信托新设产品33只,排名行业首位,该公司主要的业务发力点为证券投资类信托;陆家嘴信托和五矿信托月内分别设立30只、27只产品,排名第二、三位。整体来看,前五位的公司成立数量差距不大,淡季时点各家的业务发展相对平稳。

期限收益结构:平均期限首超2.5年,预期收益降至8.52%

2月新设信托产品中按照披露运作期限统计显示,平均投资期限为2.51年,较上月大幅提高0.39年,并创出最近一年的新高。从披露预期收益率情况来看,2月信托产品平均披露的预期收益率较上月减少6个bp至8.52%,并已达到去年下半年以来的最低水平。

从期限结构来看,2年及以上期限的产品数量较1月份变化不大,2年以上期限产品数量首次超过1年期产品,体现出当前信托类型结构的不断变化,使得平均期限的波动也在加大

资金运用方式:证券类规模收缩严重,股权类收益重回榜首

2月新设立信托产品的资金运用去向变化依然较大,主要变化为贷款类和权益投资类规模重新占据主导。上月经历短期低迷的贷款类信托月内重新发力,份额占比达到29%,位居第一;权益投资类市场份额也有所提升,占比为24%;证券投资类产品披露规模收缩显著,占比下调至8%;组合投资类和股权投资类占比小幅提升,月内占比分别为8%和6%。

2月各资金运用类型产品收益率整体向下,仅股权类和权益投资类的收益率有所提升,贷款类和其他类产品收益回调明显,证券投资类的也有一定的下滑。

产品投资领域:地产类占比逆市回升,各类产品收益均回落

月内,投资于房地产的信托产品月内募集情况出现明显改观,占比反弹至22%;金融类信托受季节因素影响,规模环比缩减一半,占比降至18%;接着,投资于工商企业的产品月内规模逆市扩张,占比回升至12%;基础设施类继续低迷,占比仍为7%。

月内央行连续降准又降息,春节期间资金面整体以宽松为主,使得各主要投资类型信托收益率均现下降,其中金融类信托降幅最大,反映融资成本的下移在该类产品上反映最为直接,其他几类产品收益下滑较为缓和。

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