爱建信托-恒大海盐滨海御府项目集合资金信托计划

1) 项目全部在建工程抵押担保，抵押率不超过65%，8月评估总价已达9.8亿元；

2) 项目公司的母公司湖州市吴兴区悦川置业有限公司提供100%的连带责任保证担保；项目公司的实际控制方——恒大地产集团有限公司提供连带责任保证担保；

3) 母公司以其持有的项目公司100%股权提供股权质押担保；

4）设立受托支付监管账户，放款资金专款专用；

5）设立撤押保证金监管、按销售面积还款、定期还款三重还款安排，保障本息安全。

项目概况

本项目位于嘉兴市海盐县，距海盐县政府3km，距主商业中心（大润发）4km，距副商业中心（物美）2km，距杭州湾环线高速入口（海盐互通）5km 。项目西侧是海盐重点小学向阳小学的北校区。项目东侧为海盐的重点开发项目——山水六旗度假区，现已开发建设。“six flags”是美国著名的三大主题乐园品牌之一（另两大是迪士尼、环球影城）。

本项目占地面积68493平米，总建筑面积200805.33平米，容积率：2.1。项目建设内容为中高层住宅和配套商业，其中可销售住宅建筑面积137179.97平米、商业及配套公建建筑面积7031.54平米（其中商业面积2655.31平米，即可售商业面积）。住宅共计1218户，1455个车位可出售。该项目为精装修楼盘，目前高层住宅均价为：15500元/平米、商业定价为25000元/平米、车位定价为12万元/个。

本项目土地款全部缴清，已四证齐全。其中一期677套，建设进度超50%，今年9月部分楼栋开盘销售，截至11月底已售177套，计划明年4月去化完毕；二期计划于明年5月开盘。

项目可行性介绍

1.风控措施1) 担保：a、项目全部在建工程抵押担保，抵押率不超过65%，8月评估总价已达9.8亿元；b、 项目公司的母公司提供100%的连带责任保证担保；项目公司的实际控制方——恒大地产集团有限公司提供49%的连带责任保证担保；c、母公司以其持有的项目公司100%股权提供股权质押担保；

2）用款监管：设立受托支付监管账户，放款资金专款专用；

3）还款安排：设立撤押保证金监管、按销售面积还款、定期还款三重还款安排，保障本息安全。

a、设立撤押保证金监管账户，项目网签面积占总可售面积的前10%不缴纳保证金；10%-40%的网签面积，需缴纳网签总金额的30%撤押保证金，方可撤押办理网签预售；后续全部销售需缴纳55%撤押保证金。

b、销售面积总可售面积的50%，累计还款不低于3.5亿元；销售面积总可售面积的80%，则归还全部本息。c、信托计划成立日起1年内需至少还款1亿元本金；信托计划成立日起1.5年内需至少还款3.5亿元本金。

融资方介绍

1、项目公司简介

借款人海盐恒悦置业有限公司成立于2018年1月3日，是恒大地产集团为开发浙江海盐的“恒大滨海御府”项目专门成立的项目公司，隶属恒大上海分公司（上海盛建）。上海盛建和资金方各出资49%、51%成立湖州市吴兴区悦川置业有限公司，由该公司100%控股成立项目公司。

2、实际控制人恒大集团简介

该项目恒大集团控股49%，另51%为与恒大合作的资金方，仅负责提供资金，不参与公司经营管理。因此本项目的实际控制人为恒大集团。

2017年恒大集团累计实现合约销售人民币5009.6亿，较上年同比增长34.2%。获中国房地产开发企业500强第一名。2018年上半年累计销售额3041.8亿元，同比增长24.6%。2017年恒大集团共引入战略投资1,300亿元，资金全部到位，完成了国内房企史上最大规模的股权融资，投资者包括中信、中融、正威集团、华信、苏宁、山东高速、深业集团、深圳广田等，充分显示了央企、国企、大型金融机构及战略合作伙伴对恒大发展前景的认可。