国企信托.江苏泰兴市集合资金信托计划

 用于向融资人发放信托贷款，具体用于补充融资人日常营运资金

 

 100万-300万：8.7-9.0%

 

1、抵押担保：融资人以其名下位于泰兴市高新区科创路东侧、文昌东路南侧，不动 产权证号为苏（2018）泰兴市不动产权第0033157号的面积136638.02㎡的商业 办公楼为债务人履行偿还贷款本息义务提供抵押担保（第二顺位）。 2、保证担保：泰兴市成兴国有资产经营投资有限公司（AA已发债主体）为债务人 偿还贷款本金及利息的义务提供不可撤销的连带责任保证担保。

 

第一还款来源：泰兴智光经营业务收入；
第二还款来源：成兴国资经营业务收入；
第三还款来源：抵押物处置变现收入。

 

项目亮点 1. 区域优势 泰兴市是江苏省三个直管县级市之一，2018年GDP1040亿元，一般公共预算收入74.51亿元，位列江 苏省第7位、苏中第1位！连续18年跻身全国百强县（市）行列，排名第32位，财政实力雄厚。 2. 设置抵押物 融资人以其名下的商业办公楼（评估值合计13.69亿元）提供抵押保证担保。抵押物为已完工并办理 房产证的不动产，产权清晰，抵押率为50%，并呈逐年减小趋势。 3. 设置强担保 担保人泰兴成兴（国企，AA公募债主体）泰兴市人民政府100%控股，截至2018年6月，总资产173亿 元，净资产62.06亿元，资产负债率为64%；累计公开发行多只债券，存续期晚于信托期限，还款能力 有保障。

融资方介绍

担保方介绍 泰兴市成兴国有资产经营投资有限公司 成立于2003年4月18日，注册资本人民币64,800万元，股东和实际控 制人为泰兴市人民政府。公司作为经泰兴市政府授权对泰兴市城西片区进行经营、开发、建设的投资建设主 体和国有资产运营管理平台，公司主要从事泰兴市城西片区的基础设施建设、土地整理开发、安置房建设和 污水处理等业务。公司于2013年发行13泰兴成兴债8亿元，据鹏元资信评估有限公司跟踪评级结果为主体评 级AA，债券评级AA。截止至2018年6月30日，公司总资产173亿元，净资产62.06亿元，资产负债率为64%。

标的抵押物：泰兴人才科技广场 融资人以其名下位于泰兴市高新区科创路东侧、文昌东路南侧，不动产权证 号为苏（2018）泰兴市不动产权第0033157号的面积136638.02㎡的商业办公楼为债务人履行偿还贷款本息 义务提供抵押担保（第二顺位）。根据2018年10月30日，江苏苏信房地产评估咨询有限公司出具的编号【苏 信房地估字[2018]泰兴第 0112001 号】《房地产估价报告》，根据市场法估值，对已完工的建筑按照10020 元/㎡的价格进行评估，评估值合计13.69亿元。标的抵押物已为融资人向工商银行的4亿元融资提供第一顺位 抵押，债权金额和利息合计5.5亿元，期限10年，标的抵押物的评估价值减去融资人向工商银行融资本息后余 额为8亿元，本次融资金额为4亿元，抵押率为50%，考虑到融资人每年需向泰兴工行偿还本级及利息，本信 托计划的抵押率呈现逐年减小的趋势。标的抵押物为已完工并办理房产证的不动产，产权清晰。标的抵押物 于2019年5月，将已完工的2幢楼纳入编号为苏（2018）泰兴市不动产权第0033157号后，抵押物评估价值 将增加6亿元。至此，本信托计划的抵押率将为28.57%。