ZL信托-楚天冶投集合资金信托计划

用于受让大冶交投对德行交投不低于 3.5 亿元的应收账款收益权，资金 最终用于融资人苗木、碎石等原材料的采购及其他日常营运所需资金。

 

税后收益 100 万以上：8.8%

 

1、大冶市振恒城市发展投资有限公司(国有、AAA 评级、总资产 423.79 亿当地排名第一)提供不可撤销连带责任担保。

2、大冶交投以其对德行交投不低于 3.5 亿应收账款提供质押担保。

3、大冶国资公司提供了其名下 4 处房产为本信托计划提供抵押担保，当前评估价值为 2.298 亿元，足额覆盖本息。

 

第一还款来源：大冶交投综合性收入

第二还款来源：大冶城投综合性收入

第三还款来源：抵质押物处置变现。

 

融资方介绍

         大冶市交通投资有限公司成立于 2010 年 4 月 7 日，注册资本 20000万元，由大冶市国有资产经营有限公司出资设立，实际控制人为大冶市人民政府，是大冶市主要平台公司之一，是大冶市重要的基础设施建设主体之一。大冶交投主要负责大冶市的市政基础设施建设项目。融资人是促进大冶市经济发展的重要力量。
        截至到 2018 年末，公司总资产合计为 665,144.48 万元，净利润18414.56 万元。公司营业收入主要来源于代建项目及管理费产生的收入。除主营收入外，大冶交投也得到当地政府大力支持，2018 年政府补贴收益达 8300 多万元，随着未来你建工程的竣工结转，企业收益将得以显现。

担保方介绍

          大冶市振恒城市发展投资有限公司（即大冶城投），成立于 2003 年10 月 29 日，为大冶市国有资产管理局的子公司，实际控制人为大冶市国有资产管理局。大冶市城市建设的主导企业，作为大冶市最重要的基础设施建设和公用事业运营主体，从事大冶市基础设施建设、土地开发整理及自来水供应和公共交通运营等业务。区域内行业垄断优势明显。

          2018 年，公司总资产为 423.79 亿元，实现营业收入 9.54 亿元。为黄石市内规模第二的政府平台企业，大冶市排名第一的平台公司。
       公司发行的“18 大冶城投债”，规模 8 亿元，期限 7 年（到期日晚于本信托计划到期日），债券信用评级 AAA，主体信用评级 AAA，信誉度极高。

抵押物分析

       融资方母公司大冶市国有资产经营有限公司提供了其名下 4 处房产为本信托计划提供抵押担保。根据北京仁达房地产评估咨询有限公司出具的预评估报告，当前房产价值为 22992.31 万元。（足以覆盖信托本息）
       抵押人将在放款前，根据资金募集进度，选择办理部分或全部标的不动产的抵押登记手续，为第一顺位抵押权人，且应保证存续期间，一年期本息抵押率不超过 98%。