GD信托·恒大太原书院集合资金信托计划

发行机构:光大信托 返-元

  • 7.3%~7.9%

    预期年化收益率

  • 100万

    起购金额

  • 12/18/24月

    存续期限

亮点:央企信托+TOP3房企+省会重点棚改

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产品基本信息
产品全称 GD信托·恒大太原书院集合资金信托计划
发行机构 光大信托 产品状态 停售
项目所在地 山西 太原 产品期限 12/18/24月
发行时间 -- 产品类型 信托产品
投资起点 100 投资方向 房地产
发行规模 0亿 付息方式 自然委度付息
返现 -
项目进度 【2020-5-6更新】产品打款中
资金运用
向项目公司进行股权增资,最终用于恒大书院项目建设
 
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收益说明
预期收益 率
12个月:100-300万(不含)7.3%,300-1000万(不含)7.5%,1000万以上协议
18个月:100-300万(不含)7.5%,300-1000万(不含)7.7%,1000万以上协议
24个月:100-300万(不含)7.7%,300-2000万(不含)7.9%,1000万以上协议产品规模
信托计划总规模25亿,第一阶段规模2.18亿(已成立)、第阶段规模10.62亿(本次募集)、第三阶段12.2 亿
产品期限 分为12个月(10亿)、18个月(7.5亿)、24个月(7.5亿)(满6个月融资人可以提前还款)
【返现规则】12个月100万返3000,300万返9000,1000万返20000,
                      18个月100万返5000,300万返15000,1000万返50000,
                       24个月100万返6000,300万返18000,1000万 返60000
 
风险控制
风控措施
1)提供恒大金碧天下XD-11片区002-5地块、053-5住宅地块第一顺位抵押,抵押物合计价值约15.2亿元,对应第二阶段募集规模10.62亿,抵押率不超过70%
2)信托计划直接持有49%项目公司股权,派驻董事行使重大事项一票否决权,剩余股权设置随同处置权且不得对外质押
3)恒大地产为项目公司分红提供差额补足,同时远期受让信托计划持有的49%股权
4)信托计划成立后4个月内取得首批地块四证(满足432条件)
5)设立资金监管项目采取受托支付,仅用于太原书院项目开发建设
6)销售回款账户严格监管,仅用于项目建设和归还信托本息,项目整体销售达到70%需全部归还信托借款本息,信托资金到期前1个月需要进行资金归集
 
还款来源
1.标的项目销售收入(整体可售货值合计108亿,目前项目首期地块四证齐全,部分已取得预售证)
2.政府土地返还款(按照土地款85%返还比例计算,土地返还款预计23亿)
3..恒大地产集团统筹(2019年权益销售金额5782亿元,主体评级AAA)
 
产品说明
产品亮点
➢ 用款项目彭村城中村改造地块(恒大书院)位于太原市核心区域,距离万柏林区政府2.5公里、太原市 政府3.5公里,位于太原市主干道两侧、周边居住氛围浓厚,且属于稀缺学区房
➢ 交易对手恒大地产主体评级AAA,2019年实现权益销售金额5782亿元,排名百强房企第1位
➢ 本项目还款来源包括商品房销售回款(可售货值108亿)和ZF土地返款款约23亿,多倍覆盖信托本息
➢ 本次抵押地块属于太原市销冠楼盘(2019年单盘销售37.19亿元),距离地铁2号线章街站仅500米,项 目已签约山西省实验学校(全省重点中学前三,九年一贯制)、同时新设立的清华附中距离本项目仅2 公里,抵押物变现能力强
➢ 根据官方数据统计,太原市住宅库存去化周期仅3个月,用款项目和抵押物均位于太原市目前成交面积 排1、2位的热点区域,去化速度有保障
➢ 用款项目属于一二级联动开发项目,拿地成本仅为4321元/平(扣除土地返还款后仅为648元/平),根 据压力测试当销售均价整体下降32%时项目仍可实现盈亏平衡。
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