西部信托·美麟常青藤集合资金信托计划

风控措施

1、抵押担保

（1）连云港市瑞开房地产开发有限公司以其持有的的土地为美麟集团履行《转让及

回购合同》和《支付协议》项下的支付义务提供抵押担保，土地评估值 21450 万元。

（2）连云港市联昊房地产开发有限公司以其持有的的土地为美麟集团履行《转让及

回购合同》和《支付协议》项下的支付义务提供抵押担保，土地评估值 44041 万元。

2、股权质押担保

（1）美麟集团以其持有的目标股权（股权出资额为 2550 万元）为其履行《转让及

回购合同》和《支付协议》项下的支付义务提供质押担保。

（2）江苏美麟房地产开发有限公司以其持有目标公司 30%的股权（股权出资额为

1500 万元）、连云港市瑞开房地产开发有限公司 100%的股权（股权出资额 5000 万元）

以及连云港市联昊房地产开发有限公司 100%股权（股权出资额 10000 万元）共同为美

麟集团履行《转让及回购合同》和《支付协议》项下的支付义务提供质押担保。

（3）南京美麟房地产开发有限公司以其持有目标公司 19%的股权（股权出资额为 950

万元）为美麟集团履行《转让及回购合同》和《支付协议》项下的支付义务提供质押

担保。

3、连带责任保证担保

（1）美麟集团实际控制人夫妇为美麟集团履行《转让及回购合同》和《支付协议》

项下的支付义务提供无限连带责任保证担保

（2）连云港广电传媒集团有限公司为美麟集团履行《转让及回购合同》和《支付协

议》项下的支付义务提供连带责任保证担保。

（3）连云港广电网络有限公司为美麟集团履行《转让及回购合同》和《支付协议》

项下的支付义务提供连带责任保证担保。

4、销售资金监管

美麟常青藤项目销售货值剩余 8 亿时，后续销售必须将每套房屋销售回款的 40%

沉淀在监管账户，不得使用。

5、保证金归集

信托到期前第 19 月、20 月、21 月时，信托账户的归集的保证金金额分别为第 19

四、用款项目介绍

该项目位于位于连云港高新区青峰路南、银杏路西侧，连云港实验学校对面。美

麟常青藤临近连云港第一人民医院新区医院，在第一时间呵护您和家人的健康。美麟

常青藤毗邻在建的万达广场，周末休闲、娱乐出门即达。5 分钟即达新世界文化城，作

为连云港市首个文化综合体，新世界文化城可满足阅读、欣赏音乐会、餐饮等日常休

闲需求，堪称“一站式生活主题城”。 紧靠行政审批中心，区域未来发展看得见。 美

麟常青藤东靠国家 4A 级旅游区——花果山风景区。

项目总投资 11.21 亿元，预计实现销售收入 24.8 亿元，预计实现净利润 10.33 亿元。

五、项目评价

（1）特殊性质的国有企业提供保证担保，连云港广电传媒系连云港市人民政府将连

云港广播电视台等多家传媒公司组建而成集团公司，公司法定代表人由连云港市人民

政府直接任命，公司股东为连云港市人民政府。连云港广电网络公司持有上市公司江

苏有线 5377.60 万股流通股股票，且未被质押。

（2）账户资金监管，要求美麟集团、目标公司在监管行开立监管账户，用款项目销

售回款必须进入指定监管账户，美麟集团和目标公司的资金使用必须提交用款申请，

由监管行及受托人审批。

（3）两块土地抵押，评估值 65491 万元，抵押率在 50%以下，抵押足值。