建信信托-盐城国投置业开发贷款集合资金信托计划

▲A类 100万（含）-300万（不含）以下7.6%；300万（含）以上7.7%

▲B类 100万（含）-300万（不含）以下7.6%；300万（含）以上7.8%

（1）土地抵押

融资方盐城市国投置业有限公司（以下简称“国投置业”）名下项目用地42586平方米抵押，待在建工程满足条件后追加抵押。其股东盐城市国有资产投资集团有限公司名下迎宾馆地块100亩土地抵押。综合本息抵押率约57%。

（2）盐城市国有资产投资集团有限公司提供连带保证担保

担保人盐城市国有资产投资集团有限公司（以下简称“盐城国投”）为盐城市人民政府全资设立的国有企业。建信信托与盐城国投签订《保证合同》，盐城国投承诺对国投置业借款本息承担连带责任保证义务。

（3）严格监管资金支用，避免资金挪用

建信信托与融资方签署《信托贷款支用监管合同》；建行盐城分行作为监管行，与融资方签订《账户监管协议书》，信托资金专户监管，受托支付。

▲第一还款来源为建设银行盐城分行在信托计划到期前向融资人发放的房地产开发贷款；

▲第二还款来源为项目的销售收入；

▲第三还款来源为担保方盐城市国有资产投资集团有限公司现金流。

交易对手

盐城市国投置业有限公司2008年3月成立，注册资金2000万元，由盐城市国有资产投资集团有限公司全额出资1800万元，盐城市国有资产经营有限公司出资200万元，归属集团为盐城市国有资产投资集团有限公司，实际控制人为盐城市人民政府。

盐城市国投置业有限公司作为盐城市国有资产投资集团有限公司的房地产板块核心企业，实施了盐城市区多项重点工程项目，如盐城市先锋岛一期、盐城市科技馆、文化艺术中心等公益项目，2014年成功开发商品住房“天骄华庭”项目，是盐城市区为数不多的国资背景的本土房地产企业。

担保人

盐城市国有资产投资集团有限公司成立于2006年12月30日，由盐城市人民政府全资设立的国有企业，注册资本65892.292万元。作为盐城市政府的国有资产经营管理公司，职能涉及实业投资、高科技、新能源、商业物业、酒店、物资贸易等领域；依法经营和管理政府授权的以独资、控股或参股等多种形式存在的国有资产（包括实物资产、土地资产等）和国有股权、实施盐城市人民政府委托的商业用地的投资与经营；酒店管理、风险投资、企业财务顾问；政府授权的其他资产管理业务等。目前，该公司经营正常，运作规范，总体状况较好。

截至2014年9月，国投集团总资产1,334,146.48万元，大公国际评级AA。