北方信托-郑州康桥地产集合信托计划

【核心区域住宅】住宅项目位于郑州核心区域距离市政府1.4公里。

【抵押率足值】抵押率约50%，项目总投资21.9亿。

【融资方实力强】 郑州康桥（百强84名），总资产339.10亿元，销售额连续三年排郑州区域前两名。

【担保】郑州康桥实际控制人为信托计划提供无限担保，实际控制人无任何不良记录。

1,第一还款来源现金流覆盖充足郑州康桥开发的“康桥康城”，四证齐全，抵押物总建筑面积约33万平方米，其中地上建筑面积约22万平方米，住宅可售面积约20万平方米，总投约21.9亿元，总收入约32亿元。抵押率约50%；本期6亿规模实际抵押率62,88%。

2,第二还款来源现金流封闭管理抵押物位于郑州市核心区域二七区，距郑州市人民政府1.4公里，规划用途为城镇住宅商服，土地使用权面积37021.97平方米，容积率6.0，出让年限为住宅70年、商业40年。该项目目前无其他借款。

项目要素

1、项目合规，第一还款来源现金流覆盖充足郑州康桥开发的“康桥康城”，四证齐全，抵押物总建筑面积约33万平方米，其中地上建筑面积约22万平方米，住宅可售面积约20万平方米，总投约21.9亿元，总收入约32亿元。抵押率约50%；本期6亿规模实际抵押率62,88%。

2、项目位置成熟，所处区域房地产市场健康项目位于郑州市核心区域二七区，郑州市为河南省省会，是中国中部地区重要的中心城市、国家重要的综合交通枢纽、中原经济区核心城市。郑州市总面积7446平方公里，2017年常住人口988.1万人。郑州市2017年住宅用地供应占地面积1775.35万平方米，同比上涨38.11%；成交占地面积1626.08万平方米，同比上涨40.21%。

3、抵押物足值，第二还款来源现金流封闭管理抵押物位于郑州市核心区域二七区，距郑州市人民政府1.4公里，规划用途为城镇住宅商服，土地使用权面积37021.97平方米，容积率6.0，出让年限为住宅70年、商业40年。该项目目前无其他借款。

4、集团为郑州市区域龙头，实际控制人保证担保康桥集团为郑州市区域龙头，销售额连续三年排名郑州区域前两名，康桥集团实际控制人提供不可撤销保证担保。经中国执行信息公开网查询实际控制人无良记录。

5、对还款来源的实质监管严格贷款发放后，我公司对还款来源进行管理，对于抵押物的监管资金账户进行划款复核管理，约定支出计划，保障销售回款按约定用途使用，保证工程建设的正常完工及还款资金的正常归集。

6、融资人无任何不良信息通过查询人民银行信贷征询系统，企业贷款卡状态正常，无不良类未结清信贷信息和不良类对外担保信息。通过查询全国法院被执行人信息查询系统，郑州康桥无被执行信息；通过查询国家企业信用信息查询系统，郑州康桥没有行政处罚信息，未被列入严重违法失信企业名单信息。

交易对手介绍

郑州康桥房地产开发有限责任公司

        公司成立于2010年1月20日，股权结构为北京中金联盛投资有限公司出资8000万，持股比例80%；北京康桥天益投资有限公司出资2000万，持股比例20%

        康桥集团目前是郑州地产市场龙头企业之一，布局全国五大城市群（中原城市群、京津冀城市群、长三角城市群、珠三角城市群、西部省会城市群），具有房地产开发一级资质。

2017年康桥集团销售额排名郑州地区第二位，全国销售额排名87位。

项目情况

郑州康桥以其合法持有的土地为首笔贷款提供抵押担保，康桥集团实际控制人宋革委提供不可撤销保证担保。

一、抵押物基本情况

地块位于河南省郑州市二七区陇海西路男、嵩山路西，距离郑州市人民政府1.4公司。

项目优势总结

1、项目合规，第一还款来源现金流覆盖充足

2、项目位置成熟，所处区域房地产市场健康

3、抵押物足值，第二还款来源现金流封闭管理

4、集团为郑州市区域龙头，实际控制人保证担保

5、对还款来源的实质监管严格