华鑫信托·鑫苏 46 号集合资金信托计划

1、常州市金坛区交通产业集团有限公司（AA）提供不可撤销连带保证担保

2、常州属长三角核心地区，苏南地区平台受各大金融机构合作欢迎，再融资能力极强。

1、金坛国发的日常经营收入

2、金坛交产提供不可撤销连带保证担保

项目亮点
1. 市场唯一苏南地区政信 ，常州市金坛区

2. 长三角核心区域常州项目，财政收入 280 亿+，其中公共财政收入 51 亿+，常年位列于全国百强县市

3. 债券 AAA 级融资主体+AA 担保主体，融资方+担保方总资产规模 770 个亿，评级高，负债低于平均水平

4. 地处长三角苏锡常经济繁荣圈，再融资能力极强

融资方简介

        金坛国发为常州市金坛区的国有政府平台，常州市金坛区 2017 年度公共财政收入51.19 亿元，政府总体负债水平可控，财政调度能力优良。金坛国发目前作为常州市金坛区负责基础设施代建以及土地平整业务的实施主体，能够得到地方政府的大力支持，整体抗风险能力较强。截至 2018 年 3 月 31 日，金坛国发总资产 527.27 亿元，总负债 349.42亿元，资产负债率 66.27%。2017 年度，公司实现营业收入 64.90 亿元，净利润 5.72 亿元。公司知名度不断扩大，创造了良好的经济效益和社会效益。融资人与各金融机构保持良好的合作关系，财务弹性高，公司主体评级 AA，公司具有较强的资金周转能力和再融资能力，履约意愿和履约能力较高。

担保方介绍

        金坛交通，注册资本 16 亿，国有独资，是金坛区交通运输及相关产业主要的建设和运营主体，截止 17 年底总资产 250.36 亿，净资产 93.69 亿，流动资金占比高达 67.75％。AA 发债主体，多次发债。评级稳定，信誉高，具有较好的担保能力和代偿能力。

发债评级情况：

        截至 2017 年末，公司于 2017 年 8 月发行了 10 亿元的企业债，期限为 7 年，债券评级为 AA；2017 年 12 月 20 日完成了 2017 年第二期公司债券的簿记建档发行，总规模 10 亿元，期限 7 年，债券主体信用评级 AA，债项评级 AA。

地区情况

         常州市位于江苏省南部，长江之南、太湖之滨，与上海、南京等距相望，与苏州、无锡联袂成片，构成苏锡常都市圈。全市面积 4,385 平方公里，辖金坛、溧阳两个县级市和武进、新北、天宁、钟楼、戚墅堰五个行政区境内名胜古迹众多，历史名人荟萃，是长江文明和吴文化发源地之一，天目湖旅游度假区成为我市第二家国家 5A 级旅游景区。
        2017 年，常州全年实现地区生产总值 6622.3 亿元，按可比价计算增长 8.1%。全市地区生产总值再上一个千亿台阶，总量由全省第 6 位升至第 5 位，增速全省并列第二。
       常州市金坛区地处江苏省南部，，为宁（南京）、沪（上海）、杭（杭州）三角地带之中枢。常州至溧水公路东西横贯，镇江至广德公路南北穿越。境内水陆交通便捷，东与常州市武进区相连；西界茅山，与句容市接壤；南濒洮湖，与溧阳、宜兴市依水相望；北与丹阳市、镇江丹徒区毗邻。全市总面积 975.46 平方公里，其中陆地面积 781.27 平方公里，水域面积 194.22 平方公里。
       改革开放的大潮，使金坛与国内、国际的交往更加密切。各种经济技术合作与交流领域不断扩大。经济建设和各项社会事业获得了突飞猛进的发展，综合县域实力已位居全国前100 名，已先后进入中国农村综合实力百强县（市）、中国明星县（市）、中国首批小康县（市）、首批中国 50 家投资环境诚信安全区、国家卫生城市、国家环保模范城市、全国科技实力百强县（市）、中国出口服装制造名城、江苏省文明城市、首批江苏省社会治安安全市的行列。