安信信托-安赢85号南充集合资金信托计划

风控措施及亮点：

1、强大交易对手：南充瑞达汇置业有限公司（安信信托为第一大股东 控股75%）全程参与项目运作、安全靠谱[强]

2、土地抵押担保：以中央公园项目土地提供抵押担保，预计现金总流入约26.15亿，对该项目信托资金本金的覆盖率约171%、靠谱[强]

3、蓝润集团、蓝润控股、怡君控股、戴学斌夫妻提供保证担保

4、重庆雅歌将其持有的项目公司25%股权质押给安信信托，为信托计划提供质押担保、安全[强]

5、安信信托向项目公司派驻董事，财务副总监对项目公司全部证照、印鉴、账户进行共管。

项目背景

重庆雅歌实业有限公司（以下简称“交易对手”或“重庆雅歌”）于2018年4月13日通过公开拍卖的方式以5.54亿元的总价（含土地出让金5.38亿、契税1614万）获得项目土地。

重庆雅歌于2018年5月2日在南充出资5,000万元（已实缴）设立项目公司南充瑞达汇置业有限公司（以下简称“南充瑞达汇”或“项目公司”）。

重庆雅歌于2018年4月25日、2018年5月23日为项目公司支付9800万元土地款保证金及17105万土地款，合计26905万元资金投入，已满足与信托资金募集规模1:3的资金配比。

重庆雅歌股东蓝润地产正在办理房地产开发二级资质，项目公司已办理房地产开发三级资质。

项目测算

项目总体可实现销售回款38.13亿元，其中，信托期限内预计可实现销售回款19.98亿元。扣除期间需承担的项目支出，可用于向信托分配本金与预期利益，对信托本益覆盖率达到134%，对信托本金覆盖率达到165%。

项目亮点

市场优势：南充市南充作为四川省第二人口大市，同时也是国家规划定位的成渝经济圈北部中心城市、南遂广城镇密集带中心城市、川东北区域中心城市，拥有760万人口，在西部地区中仅次于成都、重庆、西安。南充市房地产市场目前正处于上升阶段，2018年2月南充房价涨幅全国第一。

区位优势：项目位于文峰片区，文峰片区将规划为南充南部产业新城片区的中心区，项目未来升值潜力较大。

地价优势：项目周边地价住宅新成交均价2000元/平方米，本项目折合楼面地价商业806元/平方米、住宅1290元/平方米，具有明显的地价优势。

景观优势：项目临近嘉陵江，江景资源丰富。

百强开发商作品：本项目开发商是蓝润集团，长期深耕四川，是中国地产100强企业（2018年排名第91位），位列2016中国企业500强第377位，中国民企500强第123位

重庆雅歌实业有限公司（以下简称“交易对手”或“重庆雅歌”）是2015年5月5日经重庆市工商行政管理局审批成立，注册地址：重庆市渝北区回兴街道高岩路235号秀丽景苑1幢4-3-3，注册资本人民币1000万元，法定代表人胡后云。公司经营范围：销售：机械设备、电子电器、建筑材料（不含危险化学品）；从事建筑相关业务（凭相关资质证书执业）；商务信息咨询；货物进出口业务。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。

作为中央公园项目公司的投资平台，重庆雅歌目前仅投资了南充中央公园一个项目。

目前重庆雅歌先后为项目公司支付9800万元土地款保证金及17105万土地款，合计26905万元资金投入，已满足与信托计划7.5亿募集规模1:3的资金配比。