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百瑞信托增资10亿 依靠大股东转型攻入信保业务


“现阶段的信保合作,还是会遇到许多障碍。但是保险资金的体量非常之大,这将是未来信托创新业务的方向之一。”

近日,总部位于郑州的百瑞信托完成了其10亿元的增资计划,将注册资本提高到了22亿元。同时,公司大股东也由原本的中国电力投资集团公司,变更为该集团旗下全资子公司中电投融和控股投资有限公司,持股比例依然保持在25.328%,控股股东地位不变。

据理财周报记者了解,在此次百瑞信托股东大手笔增资的背后,也隐藏着信托公司希望试水创新业务的野心。

据百瑞信托内部人士透露,公司确有提前布局信保业务的打算,并且将先从其央企股东内部项目切入,以集团的保险资源为试点,未来再向外延伸。

“计划先从内部做起,先把集团的保险资金利用起来,效率提上去,时机都成熟了之后再去进行复制和推广。目前,在项目资源、团队建设,人才储备等方面都在做准备”,该人士如此对理财周报记者表示。

增资10亿,布局信保合作业务

 今年3月下旬,百瑞信托在其官网发布公告称,公司已完成大股东变更,以及10亿注册资本的增加。

公告称,百瑞信托原股东中国电力投资集团公司将其持有的公司25.328%股权转让给中电投融和控股投资有限公司,后者成为公司第一大股东。同时,公司各股东按照持股比例向公司增资,注册资本由人民币12亿元增至22亿元。

尽管大股东生变,但百瑞信托“左央企,右摩根”的豪华股东阵容却并未改变。

资料显示,新控股股东中电投融和控股投资有限公司成立于2012年2月,注册资本16.26亿元,是中国电力投资集团公司的全资子公司。

在持有百瑞信托股权10%以上的股东中,除中电投融和控股之外,依然还是中电投财务有限公司、摩根大通、郑州市财政局三家,持股比例分别为24.912%、19.99%、15.65%。

而此次各大股东按持股比例向百瑞增资10亿,则突显出信托公司对提高自身实力的要求,以及想要试水创新业务的决心。

一位信托经理对记者表示:“信托公司为了缓解净资本约束带来的发展压力,近两年都在进行增资扩股。背后的主要原因就是为了满足计提较高风险资本的融资类业务扩张,或是创新业务的需要。”

对于百瑞信托的此次增资计划,该公司内部人士则对理财周报记者透露,的确有对信保合作业务的考虑。

“保险资金进入信托领域未来是一个逐步放开的趋势。据我们了解,未来保险资金的应用会对信托公司提出更多要求。虽然目前百瑞已满足净资产30亿以上的要求,但预计未来的要求还有进一步提升的可能。所以,现在算是在提前布局。”

据记者了解,去年5月7日,保监会曾发布相关通知称,为进一步加强保险集团(控股)公司、保险公司、保险资产管理公司投资集合资金信托计划业务管理,规范投资行为,防范资金运用风险,担任受托人的信托公司应当具备三大条件,其中一条规定就是:上年末经审计的净资产不低于30亿元人民币。

“现阶段的信保合作,还是会遇到许多障碍。但是保险资金的体量非常之大,这将是未来信托创新业务的方向之一”,该人士这样对记者表示。

其实,去年下半年,百瑞的一款产品“百瑞安鑫1号”,就已是对信保合作业务的初次试水。

据了解,去年7月7日,百瑞信托与中国人寿养老保险共同打造的“百瑞安鑫1号单一资金信托”宣布成立,首期募集资金3.47亿元。而这也被认为是百瑞向资产管理转型的一次探索,对于推进信托与保险业的长期合作也具备突破意义。

背靠央企股东 

据记者了解,百瑞信托此次布局的信保合作,将先从股东中电投集团内部切入,以集团的保险资源为切入点,未来再向外延伸。

一位分析人士对记者表示:“信托公司股东主要为金融机构、大型央企、地方政府和民营企业四类。金融机构背景的信托公司可充分利用股东的资源,在同业业务方面具有很大优势,而央企背景的信托公司则面临业务协调难度大等问题,但随着合作的深入许多公司与股东的合作增多,在为股东提供支持的同时,拓展自己的业务领域。”

对于有着央企背景的百瑞信托而言,与股东展开深入合作自然是个不错的选择。

上述百瑞信托内部人士透露,“计划先从内部做起,先把集团的保险资金利用起来,效率提上去,时机都成熟了之后再去进行复制和推广。目前,在项目资源、团队建设,人才储备等方面都在做准备。”

纵观信托行业,充分利用股东资源的案例并不鲜见。

例如,华能信托提出依托股东的管理和资源优势,发展面向能源、基础设施的产业基金和企业资产证券化业务。中粮信托则是加大“金融支农”力度,探索农业金融服务新模式,共同成立了作为特色业务的农业金融信托项目23个,发行规模达到31.49亿元。昆仑信托和英大信托推出了面向股东单位的养老金信托产品等。

其实,早在去年年中,百瑞信托想要战略转型决心已可窥见。

百瑞信托方面曾对外表示称,面对来自市场政策的双重压力,公司将适时将业务拓展方向从“外部拓展为主”向“外部拓展和内部挖潜并重”转变,更加注重集团公司内部项目的拓展,将与集团公司对接业务打造成自身新的利润增长点和重要的发展支撑。

尽管2014年年报尚未出炉,但截至去年7月底的数据显示,百瑞信托已累计接洽集团各层级企业项目50多个,实质性推进的项目近30个,规模总计近200亿元,其中已实施项目近20个,规模超100亿元。

公司于去年7月推出的产品“百瑞安鑫1号”就是一个为集团公司提供专业化金融服务的案例。

资料显示,这款信托产品是集团公司拓宽企业年金投资范围的一种尝试。该项目将人寿保险受托管理的集团公司员工企业年金运用于集团光伏发电项目,不但能够为企业年金受益人带来较高的稳定收益,而且可以实现企业年金投资与清洁能源项目的无缝对接,为集团公司清洁能源项目提供资金支持。

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